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A FCA e a PRA propuseram mudanças no SM&CR que eliminariam o Regime de Certificação para funcionários abaixo do nível da alta administração. A consulta fica aberta até January 2027, e os reguladores estimam que o pacote possa gerar £2 billion em economias para as empresas do setor financeiro na próxima década.
As aprovações anuais deixariam de existir
Cerca de 139,000 funcionários não precisariam mais obter aprovação regulatória todos os anos nem constar no Diretório público da FCA. As empresas ainda teriam de avaliar a competência, a idoneidade e a conduta dos funcionários, enquanto os gestores seniores em cargos-chave continuariam precisando de aprovação regulatória. Quaisquer mudanças dependeriam da conclusão das etapas finais de política e legislação.
Regras para nomeações e conduta mudam
Para alguns cargos, as empresas notificariam os reguladores em vez de pedir aprovação antecipadamente. Os presidentes dos comitês de risco e auditoria, assim como os atuários-chefes, fariam parte desse grupo, embora os reguladores pudessem exigir aprovação prévia se considerassem uma nomeação de alto risco. A aprovação prévia continuaria sendo exigida para presidentes do conselho, CFOs e CEOs.
Propostas separadas elevariam o limite para o reporte de infrações às regras de conduta envolvendo a maioria dos funcionários abaixo do nível de gestor sênior e simplificariam os requisitos de treinamento. Em ativos digitais, a FCA concluiu recentemente o regime proposto para criptoativos e ajustou os requisitos para stablecoins após receber comentários do setor, conforme noticiou a Finance Magnates. O órgão reduziu de 2% para 1% o requisito de capital planejado para a emissão de stablecoins e retirou algumas obrigações propostas de divulgação pública, mantendo as regras centrais do marco regulatório.
O reporte europeu continua distinto
A ESMA recomendou uma abordagem de longo prazo para o reporte de transações, na qual os dados seriam enviados uma única vez, com o objetivo de reduzir duplicidades e simplificar a infraestrutura de reporte. Seriam necessárias mudanças legislativas e uma implementação por etapas. O regime MiCA da UE continua impondo requisitos substanciais de autorização e prudenciais às empresas de criptoativos, em contraste com o marco regulatório revisado do Reino Unido para stablecoins.
A questão da integração
Eliminar a certificação regulatória não eliminaria a responsabilidade das empresas de avaliar os funcionários. Quais controles internos dão suporte atualmente à aprovação anual e às atualizações do Diretório, e quais registros as empresas manterão se essas etapas externas forem eliminadas? As propostas não estabelecem um processo substituto para essas tarefas operacionais.
As mudanças nas nomeações também levantam questões sobre os fluxos de trabalho das equipes de compliance e operações. Quais cargos exigirão notificação e como as empresas sinalizarão os casos que ainda possam precisar de aprovação prévia? Mapear esses pontos de decisão em relação aos atuais processos de aprovação e reporte de conduta pode ajudar as empresas a identificar o que precisa mudar quando as reformas entrarem em vigor.
