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ED examina supostas rotas de transferências de cripto
A Enforcement Directorate da Índia fez buscas em quatro locais em 27 de outubro durante uma investigação sobre transações transfronteiriças ligadas a cripto, estimadas em $585 milhões (₹5,000 crore). Três dos locais ficavam em Bengaluru e o quarto, em Madhya Pradesh. As buscas foram realizadas sob a Foreign Exchange Management Act.
O caso dá sequência à investigação anterior da agência sobre a CoinSwitch Kuber. Em agosto de 2022, investigadores da ED fizeram buscas em locais associados à exchange em meio a suspeitas de violações das regras cambiais da Índia.
Fluxos de stablecoins conectam três operações
A RPFAS Technologies, que opera a Mudrex e a Saber.money, é central nesta investigação. A ED alega que a empresa viabilizou transferências para o exterior sem autorização do Reserve Bank of India. A agência afirma que depósitos de clientes em moeda fiduciária foram convertidos em stablecoins, incluindo USDT, e depois vendidos por meio de exchanges de cripto para transferir fundos para fora dos canais bancários formais.
A agência cita entidades na Lituânia, no Canadá e nos EUA, e inclui Binance e Bybit entre as exchanges sob análise. A ED estima que as supostas violações da FEMA ligadas à RPFAS somam $538 milhões (₹4,600 crore).
A Instadapp, que opera como Fluid, também está sendo investigada. A ED alega que o fundador, Sowmay Jain, administrava o protocolo da Índia, embora a operação fosse apresentada como sediada nos EUA.
A agência afirma que os recursos passaram por entidades em Dubai, Singapura e nas Ilhas Virgens Britânicas, foram convertidos em moeda fiduciária e enviados à Índia como supostas taxas de desenvolvimento de software e consultoria. A ED estima que as supostas violações da FEMA envolvendo a Instadapp somam $40 milhões (₹380 crore). A Finance Magnates publicou as alegações, que ainda não foram estabelecidas como constatações de culpa.
Ações anteriores contextualizam o escrutínio atual
| Ação | Valores e datas |
|---|---|
| Transações sob investigação | $585 milhões (₹5,000 crore) |
| Supostas violações da FEMA pela RPFAS | $538 milhões (₹4,600 crore) |
| Supostas violações da FEMA pela Instadapp | $40 milhões (₹380 crore) |
| Restrições a plataformas offshore | A Binance estava entre nove plataformas cujo acesso as autoridades buscaram bloquear em dezembro de 2023. |
| Registro na Unidade de Inteligência Financeira e multa | Binance e KuCoin obtiveram registro em 2024. Posteriormente, a Binance recebeu uma multa de ₹188.2 million por supostas violações das regras contra a lavagem de dinheiro. |
| Investigações fiscais | Em janeiro de 2022, as autoridades fizeram buscas em seis exchanges de cripto indianas. Na época, relatos estimaram os impostos não pagos em aproximadamente $9.4 million. |
O que uma equipe de operações deve verificar
Equipes que dão suporte à conversão de moeda fiduciária em stablecoins ou a transferências entre exchanges devem verificar se os registros conseguem relacionar depósitos de clientes, conversões de tokens, vendas em exchanges e remessas subsequentes entre as entidades envolvidas. Esses lançamentos podem ser conciliados com os registros de pagamentos e contabilidade mantidos por cada empresa relevante? E quem é responsável por recuperá-los caso sejam solicitados?
O relato da agência não especifica quais interfaces de plataformas, estruturas de custódia ou dados estão no escopo, nem quais medidas corretivas podem ser necessárias. Os operadores devem determinar quais registros de transações e jurisdições são relevantes para suas próprias atividades e se os controles existentes capturam as transferências entre entidades descritas nas alegações.
