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La ED examina presuntas rutas de transferencias cripto
La Enforcement Directorate de India allanó cuatro inmuebles el 27 de octubre mientras investiga transacciones transfronterizas vinculadas a criptomonedas, estimadas en $585 million (₹5,000 crore). Tres de los lugares estaban en Bengaluru y el cuarto, en Madhya Pradesh. Los registros se realizaron en virtud de la Foreign Exchange Management Act.
El caso se produce tras una investigación anterior de la agencia sobre CoinSwitch Kuber. En agosto de 2022, investigadores de la ED registraron lugares vinculados al exchange ante la sospecha de infracciones de las normas cambiarias de India.
Los flujos de stablecoins conectan tres operaciones
RPFAS Technologies, que opera Mudrex y Saber.money, ocupa un lugar central en esta línea de investigación. La ED sostiene que facilitó transferencias al extranjero sin autorización del Reserve Bank of India. La agencia afirma que los depósitos en moneda fiat de los clientes se convirtieron en stablecoins, incluido USDT, y luego se vendieron a través de exchanges de criptomonedas para transferir fondos fuera de los canales bancarios formales.
Nombra entidades en Lituania, Canadá y EE. UU., e incluye a Binance y Bybit entre los exchanges bajo revisión. La ED estima que las presuntas infracciones de la FEMA vinculadas a RPFAS ascienden a $538 million (₹4,600 crore).
También se investiga a Instadapp, que opera bajo el nombre de Fluid. La ED sostiene que su fundador, Sowmay Jain, gestionó el protocolo desde India, aunque la operación se presentaba como basada en EE. UU.
La agencia afirma que los ingresos pasaron por entidades en Dubái, Singapur y las Islas Vírgenes Británicas, se convirtieron en moneda fiat y se enviaron a India como supuestos honorarios por desarrollo de software y consultoría. Calcula que las presuntas infracciones de la FEMA relacionadas con Instadapp ascienden a $40 million (₹380 crore). Finance Magnates informó sobre las acusaciones, que no han dado lugar a conclusiones de culpabilidad.
Las medidas anteriores enmarcan el escrutinio actual
| Medida | Cifras y fechas |
|---|---|
| Transacciones bajo investigación | $585 million (₹5,000 crore) |
| Presuntas infracciones de la FEMA por parte de RPFAS | $538 million (₹4,600 crore) |
| Presuntas infracciones de la FEMA por parte de Instadapp | $40 million (₹380 crore) |
| Restricciones a plataformas offshore | Binance estuvo entre las nueve plataformas cuyo acceso las autoridades solicitaron bloquear en diciembre de 2023. |
| Registro en la Financial Intelligence Unit y sanción | Binance y KuCoin se registraron en 2024. Posteriormente, Binance recibió una multa de ₹188.2 million por presuntas infracciones contra el blanqueo de capitales. |
| Investigaciones fiscales | En enero de 2022, las autoridades registraron seis exchanges de criptomonedas indios. Según informaciones de entonces, los impuestos impagados ascendían a aproximadamente $9.4 million. |
Qué debe comprobar un equipo de operaciones
Los equipos que respaldan la conversión de moneda fiat en stablecoins o las transferencias entre exchanges deben comprobar si los registros permiten vincular los depósitos de clientes, las conversiones de tokens, las ventas en exchanges y las remesas posteriores entre las entidades implicadas. ¿Se pueden conciliar esos asientos con los registros de pagos y contabilidad de cada empresa pertinente, y quién se encarga de recuperarlos si se solicitan?
La versión de la agencia no especifica qué interfaces de plataformas, acuerdos de custodia o datos están incluidos en la investigación, ni qué medidas correctivas podrían exigirse. Los operadores deben determinar qué registros de transacciones y jurisdicciones son pertinentes para su propia actividad, y si los controles existentes registran los cambios de entidad descritos en las acusaciones.
