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A Malta Financial Services Authority (MFSA) proibiu o acionista da Trive Kasim Garipoglu de ocupar cargos que exijam aprovação regulatória por 10 anos e ordenou que ele venda sua participação em até seis meses. Também determinou que a Trive Financial Services Europe Limited bloqueie movimentações de entrada e saída das contas de clientes, citando falhas na proteção dos ativos dos clientes e na conciliação dos registros.
Mudança no status de aprovação do acionista
A MFSA concluiu que Garipoglu já não era apto e idôneo para cargos que exigem sua aprovação. A restrição abrange participações qualificadas na Trive detidas por meio de intermediários, assim como as mantidas em seu próprio nome. Ele deve se desfazer delas prontamente e, no máximo, em seis meses após a decisão.
A medida de Malta veio após a Financial Conduct Authority (FCA) proibir Garipoglu de trabalhar no setor de serviços financeiros do Reino Unido. A FCA afirmou que ele forneceu deliberadamente informações enganosas ou falsas a ela e a outros reguladores e concluiu que lhe faltavam honestidade e integridade.
Controles sobre o dinheiro dos clientes continuam centrais
As medidas da MFSA contra a Trive começaram em setembro, quando a autoridade impediu a empresa de aceitar novos clientes até que fossem corrigidas as falhas na proteção de ativos e na conciliação de contas. Também exigiu que o conselho aprovasse transações envolvendo contas específicas de clientes ou dinheiro e ativos de clientes, com supervisão em vigor.
O regulador solicitou registros para verificar se os fundos dos clientes mantidos por provedores de liquidez estavam nas contas pertinentes e instruiu a Trive a priorizar a transferência de dinheiro para fora de contrapartes que não atendiam aos requisitos regulatórios. Em 24 de setembro, impôs um bloqueio imediato às transações de entrada e saída das contas de clientes.
Essa restrição continua em vigor até que os fundos sejam transferidos para contrapartes elegíveis ou a MFSA determine de outra forma. Finance Magnates informou que o comunicado não indica o valor afetado nem afirma que haja fundos desaparecidos. As decisões podem ser contestadas perante o Financial Services Tribunal dentro do prazo estabelecido por lei.
Impacto na estrutura operacional
Para as equipes de operações, a questão imediata é como a restrição será aplicada ao processamento de contas: quais tipos de conta e rotas de pagamento estão abrangidos e quais verificações impedirão que uma instrução bloqueada passe por um livro-razão ou canal conectado? A ordem da MFSA abrange movimentações de entrada e saída das contas de clientes, portanto, seu escopo precisa estar refletido nos controles de transações e nos fluxos de trabalho de conciliação.
A remediação também depende de evidências das contrapartes. Quais registros demonstrarão que os saldos estão nas contas exigidas, quem verificará as transferências e como a conciliação será retomada? O comunicado não informa o valor do dinheiro de clientes afetado, portanto, não é possível determinar a dimensão do trabalho de conciliação com base na ordem.
