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La Malta Financial Services Authority (MFSA) ha inhabilitado al accionista de Trive Kasim Garipoglu para ocupar en el futuro cargos que requieran aprobación regulatoria durante 10 años y le ha ordenado vender su participación en un plazo de seis meses. También ha ordenado a Trive Financial Services Europe Limited bloquear las operaciones que entren o salgan de las cuentas de clientes, aludiendo a deficiencias en la protección de los activos de los clientes y la conciliación de registros.
Cambia la situación de aprobación del accionista
La MFSA determinó que Garipoglu ya no es una persona apta e idónea para ocupar cargos que requieran su aprobación. La restricción abarca las participaciones cualificadas en Trive que mantiene a través de intermediarios, así como las que posee a su nombre; debe desprenderse de ellas sin demora y, en cualquier caso, en un plazo máximo de seis meses desde la decisión.
La medida de Malta se produjo tras la prohibición de la Financial Conduct Authority (FCA) a Garipoglu de trabajar en el sector de los servicios financieros del Reino Unido. La FCA afirmó que había proporcionado deliberadamente información engañosa o falsa a esta y a otros reguladores, y concluyó que carecía de honestidad e integridad.
Los controles sobre el dinero de los clientes siguen siendo fundamentales
Las medidas de la MFSA contra Trive comenzaron en septiembre, cuando impidió que la empresa aceptara nuevos clientes hasta que se abordaran las deficiencias en la protección de activos y la conciliación de cuentas. También exigió que el consejo aprobara las operaciones relacionadas con determinadas cuentas de clientes o con el dinero y los activos de estos, y que hubiera supervisión.
El regulador solicitó registros para verificar que los fondos de los clientes depositados en proveedores de liquidez estuvieran en las cuentas correspondientes, y ordenó a Trive que diera prioridad a transferir el dinero desde contrapartes que no cumplieran los requisitos regulatorios. El 24 de septiembre, impuso un bloqueo inmediato a las transacciones que entraran o salieran de las cuentas de clientes.
La restricción seguirá vigente hasta que los fondos se transfieran a contrapartes admisibles o la MFSA disponga otra cosa. Finance Magnates informó de que el aviso no indica la suma afectada ni señala que falte dinero. Las decisiones pueden recurrirse ante el Financial Services Tribunal dentro del plazo establecido por la ley.
Qué implica esto para la infraestructura
Para los equipos de operaciones, la cuestión inmediata es cómo se aplica la restricción en el procesamiento de cuentas: qué tipos de cuentas y rutas de pago están incluidos, y qué controles impiden que una instrucción bloqueada pase por un ledger o canal conectado. La orden de la MFSA abarca la actividad de las cuentas de clientes en ambas direcciones, por lo que el alcance debe reflejarse en los controles de transacciones y los flujos de trabajo de conciliación.
La remediación también depende de las pruebas aportadas por las contrapartes. ¿Qué registros demostrarán que los saldos están en las cuentas requeridas, quién verificará las transferencias y cómo se reanudará la conciliación? El aviso no da una cifra del dinero de clientes afectado, por lo que no es posible determinar a partir de la orden la magnitud del trabajo de conciliación.
