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Robinhood, SoFi e Public estão oferecendo uma recompensa de 3% a clientes da Webull que transfiram ativos de corretagem, após uma comissão bipartidária da Câmara dos Representantes dos EUA levantar preocupações sobre os vínculos da Webull com a China. As ofertas usam o Automated Customer Account Transfer Service (ACATS), que transfere dinheiro e títulos elegíveis entre corretoras dos EUA sem exigir que os clientes vendam a maioria dos ativos que podem ser transferidos.
Robinhood fixa o percentual do bônus
A Robinhood adaptou uma promoção de transferência já existente, que antes oferecia percentuais personalizados de bônus de 1% a 3% a clientes elegíveis. Pelos termos revisados, transferências da Webull recebem 3%, independentemente do percentual individual do cliente, desde que sejam feitas de 7 de outubro a 16 de outubro.
O bônus não tem limite máximo divulgado e é creditado depois que os ativos chegam à conta da Robinhood. Em geral, os clientes precisam manter o valor transferido na conta por cinco anos para evitar uma possível cobrança proporcional de estorno. A Robinhood também apresentou a oferta como um motivo para clientes da Webull escolherem uma corretora com marca dos EUA, em vez de descrevê-la apenas como uma oferta de transferência.
Public e SoFi adotam condições diferentes
O incentivo de 3% da Public cobre transferências da Webull para contas de investimento tributáveis e IRAs, se iniciadas até 26 de outubro. O pagamento do bônus é feito em parcelas mensais ao longo de seis anos, e os ativos elegíveis são limitados a $1 milhão, estabelecendo o bônus máximo em $30,000.
A promoção da SoFi cobre contas tributáveis autogeridas e IRAs elegíveis. Disponível de 8 a 15 de outubro, ela substitui o bônus ACATS padrão de 1% da campanha separada. O bônus é limitado a $150,000, equivalente a 3% de uma transferência de $5 million, e os clientes precisam manter os ativos por cinco anos para ficar com o valor integral. Finance Magnates noticiou as ofertas concorrentes.
Escrutínio sobre a China vira argumento de venda
A comissão da Câmara argumentou que os vínculos da Webull com a China eram mais fortes do que a apresentação pública da empresa sugeria. Citou o controle de voto do fundador, uma grande equipe de tecnologia baseada na China e a possível exposição de dados de clientes dos EUA a pessoas ou leis do país.
As ações da Webull perderam quase 30% durante o pregão após a divulgação do relatório. Em um documento enviado à SEC, a empresa afirmou que o relatório continha erros factuais importantes. A Webull disse que os ativos e dados de clientes nos EUA permanecem no país, que a equipe baseada na China não pode acessar informações confidenciais de clientes e que a comissão não encontrou uso indevido de dados.
O que acompanhar a seguir
Para as equipes de operações, as diferenças estão na elegibilidade, no cálculo do bônus e na manutenção dos ativos: a Robinhood credita o valor depois que os ativos chegam, a Public paga em parcelas, e Public e SoFi estabelecem limites explícitos. O ACATS permite transferir ativos elegíveis, mas a fonte não especifica quais títulos se qualificam para cada promoção nem quanto tempo cada corretora leva para processar uma transferência.
As equipes que analisarem as ofertas devem verificar como os ativos recebidos são associados aos termos da promoção, como os pagamentos de bônus são conciliados e como são monitoradas as condições de manutenção por cinco anos e possíveis cobranças de estorno. As campanhas também deixam em aberto se os clientes concluirão as transferências, em vez de apenas iniciá-las, e se os termos gerarão trabalho adicional de suporte ou conciliação.
