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Robinhood, SoFi y Public ofrecen a los clientes de Webull una bonificación del 3% por transferir activos de corretaje, después de que un comité bipartidista de la Cámara de Representantes planteara dudas sobre los vínculos de Webull con China. Las ofertas utilizan el Automated Customer Account Transfer Service (ACATS), que permite transferir efectivo y valores admisibles entre corredurías estadounidenses sin que los clientes tengan que vender la mayoría de las posiciones transferibles.
Robinhood fija la tasa de bonificación
Robinhood ha adaptado una promoción de transferencia ya existente, que antes ofrecía a los clientes admisibles tasas de bonificación personalizadas del 1% al 3%. Según las condiciones revisadas, las transferencias desde Webull reciben un 3%, independientemente de la tasa individual del cliente, siempre que se realicen entre el 7 October y el 16 October.
La bonificación no tiene un límite máximo especificado y se abona después de que los activos lleguen a la cuenta de Robinhood. Por lo general, los clientes deben mantener allí el valor transferido durante cinco años para evitar un posible reembolso proporcional. Robinhood también presentó la oferta como un motivo para que los clientes de Webull elijan una correduría con marca estadounidense, en lugar de describirla únicamente como una promoción de transferencia.
Public y SoFi difieren en las condiciones
El incentivo del 3% de Public cubre las transferencias de Webull a cuentas de corretaje sujetas a impuestos y a cuentas IRA, si se inician antes del 26 October. La bonificación se paga en cuotas mensuales durante seis años y limita los activos admisibles a $1 million, con una bonificación máxima de $30,000.
La promoción de SoFi cubre cuentas admisibles autodirigidas sujetas a impuestos y cuentas IRA. Disponible del 8 al 15 October, sustituye la bonificación estándar del 1% ACATS de la campaña independiente. La bonificación tiene un límite de $150,000, equivalente al 3% de una transferencia de $5 million, y los clientes deben mantener los activos durante cinco años para conservar el importe íntegro. Finance Magnates informó sobre las ofertas de la competencia.
El escrutinio sobre China se convierte en un argumento comercial
El comité de la Cámara sostuvo que los vínculos de Webull con China eran más estrechos de lo que sugería su presentación pública. Citó el control de voto del fundador, una gran plantilla tecnológica con sede en China y la posible exposición de datos de clientes estadounidenses a personas o leyes del país.
Las acciones de Webull perdieron casi un 30% durante la sesión tras la publicación del informe. En un documento presentado ante la SEC, la empresa afirmó que el informe contenía errores fácticos importantes. Webull señaló que los activos y datos de los clientes en EE. UU. permanecen allí, que el personal con sede en China no puede acceder a información confidencial de los clientes y que el comité no había detectado ningún uso indebido de datos.
Qué conviene observar a continuación
Para los equipos de operaciones, las diferencias están en los criterios de admisión, el cálculo de la bonificación y la permanencia: Robinhood abona la bonificación cuando llegan los activos, Public paga en cuotas y tanto Public como SoFi establecen límites explícitos. ACATS permite transferir las posiciones admisibles, pero la fuente no especifica qué valores cumplen los requisitos de cada promoción ni cuánto tarda cada broker en procesar una transferencia.
Los equipos que revisen las ofertas deberían comprobar cómo se asocian los activos entrantes con las condiciones de la promoción, cómo se concilian los pagos de bonificaciones y cómo se controlan las condiciones de permanencia de cinco años y los posibles reembolsos. Las campañas también dejan abierta la cuestión de si los clientes completarán las transferencias, en lugar de limitarse a iniciarlas, y de si las condiciones generarán más trabajo de atención al cliente o de conciliación.
