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Mudanças na certificação reformulam controles sobre funcionários
A Financial Conduct Authority (FCA) e a Prudential Regulation Authority (PRA) do Reino Unido querem retirar o Regime de Certificação do Senior Managers and Certification Regime (SM&CR). O pacote deve gerar uma economia de £2 billion para as empresas ao longo da próxima década. A consulta está aberta até janeiro de 2027, e a implementação dependerá da política final e de mudanças legislativas.
Se adotada, a medida dispensaria cerca de 139,000 funcionários abaixo do nível de alta administração da certificação regulatória anual e da inclusão no Diretório da FCA. As empresas ainda teriam de avaliar a competência, a adequação e a conduta dos funcionários. A aprovação regulatória continuaria necessária para altos executivos em cargos-chave.
Regras para nomeações passam a adotar notificações
Para alguns outros cargos, as empresas notificariam os reguladores em vez de solicitar aprovação antecipada. A mudança proposta abrange atuários-chefes e presidentes dos comitês de Risco e Auditoria. As empresas continuariam responsáveis por verificar a idoneidade e a adequação dos candidatos, enquanto os reguladores poderiam exigir aprovação prévia para um cargo notificado que considerassem de alto risco. Presidentes, CEOs e CFOs ainda precisariam de aprovação prévia.
A FCA também propõe elevar o patamar para a comunicação de violações das regras de conduta pela maioria dos funcionários abaixo do nível de alta administração, além de simplificar os requisitos de treinamento. A consulta ocorre em paralelo a outras mudanças regulatórias no Reino Unido e na Europa, como informou a Finance Magnates. Em ativos digitais, a FCA reduziu de 2% para 1% sua proposta de exigência de capital para emissão de stablecoins e retirou algumas obrigações propostas de divulgação pública após receber comentários do setor, mantendo o arcabouço central para criptoativos.
A ESMA recomendou um modelo de longo prazo para comunicação de transações baseado em um único relatório, mas ele exigiria mudanças legislativas e implementação em etapas. O regime MiCA da UE continua exigindo autorização e medidas prudenciais das empresas de criptoativos.
- A certificação e a inclusão no Diretório da FCA seriam encerradas para o grupo de funcionários afetado.
- Algumas nomeações passariam a ser notificadas, com uma salvaguarda de aprovação para cargos de alto risco.
- Os limites para comunicação de conduta e os requisitos de treinamento mudariam.
Onde isso se encaixa na estrutura
As equipes de compliance e RH podem mapear quais registros dão suporte à certificação anual, às entradas no Diretório, às avaliações de competência e ao treinamento. Se a etapa de certificação deixar de existir, quais evidências a empresa manterá para demonstrar que continua avaliando os funcionários? Qual fluxo de trabalho enviará as notificações de nomeação e como sinalizará os cargos que possam exigir aprovação prévia?
Para empresas que operam em várias jurisdições, as propostas do Reino Unido não eliminam a necessidade de acompanhar obrigações distintas de comunicação e autorização. A abordagem de comunicação sugerida pela ESMA ainda depende de mudanças legislativas e de uma implementação gradual, enquanto os requisitos do MiCA continuam em vigor. As empresas podem usar o período de consulta para identificar quais controles poderiam mudar e quais registros e processos devem continuar.
