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Los cambios en la certificación transforman los controles del personal
La Financial Conduct Authority (FCA) y la Prudential Regulation Authority (PRA) del Reino Unido quieren eliminar el Certification Regime del Senior Managers and Certification Regime (SM&CR). Se prevé que el paquete ahorre a las empresas £2 billion durante la próxima década. La consulta está abierta hasta enero de 2027; la implementación dependerá de la política definitiva y de los cambios legislativos.
Si se adopta, unos 139,000 empleados que no ocupan cargos de alta dirección dejarían de necesitar una certificación regulatoria anual y de aparecer en el directorio de la FCA. Las empresas seguirían teniendo que evaluar la competencia, idoneidad y conducta del personal. Los directivos sénior en puestos clave seguirían necesitando aprobación regulatoria.
Los nombramientos pasan a un sistema de notificación
Para algunos otros cargos, las empresas notificarían a los reguladores en lugar de solicitar aprobación previa. El cambio propuesto abarca a los actuarios jefes y a los presidentes de los comités de Riesgos y Auditoría. Las empresas seguirían siendo responsables de comprobar la idoneidad y honorabilidad de los candidatos, mientras que los reguladores podrían exigir aprobación previa para un puesto notificado que consideren de alto riesgo. Los presidentes, CEO y CFO seguirían necesitando aprobación previa.
La FCA también propone elevar el umbral para reportar infracciones de las normas de conducta cometidas por la mayoría del personal que no ocupa puestos de alta dirección, además de simplificar los requisitos de formación. La consulta se suma a otros cambios regulatorios en el Reino Unido y Europa, según informó Finance Magnates. En los activos digitales, la FCA ha reducido del 2% al 1% el requisito de capital propuesto para la emisión de stablecoins y ha retirado algunas obligaciones propuestas de divulgación pública tras recibir comentarios del sector, aunque mantiene el marco básico para los criptoactivos.
ESMA ha recomendado un modelo de reporte de transacciones a largo plazo basado en un único informe, pero requeriría cambios legislativos y una implementación gradual. El régimen MiCA de la UE sigue exigiendo autorización y medidas prudenciales a las empresas de criptoactivos.
- La certificación y la inclusión en el directorio de la FCA terminarían para el grupo de empleados afectado.
- Algunos nombramientos pasarían a un sistema de notificación, con una salvaguarda de aprobación para los puestos de alto riesgo.
- Cambiarían los umbrales para reportar infracciones de conducta y los requisitos de formación.
Qué implica para la estructura de control
Los equipos de compliance y recursos humanos pueden identificar qué registros respaldan la certificación anual, las entradas en el directorio, las revisiones de competencia y la formación. Si desaparece el paso de certificación, ¿qué pruebas conservará la empresa para demostrar que sigue evaluando al personal? ¿Qué flujo de trabajo enviará las notificaciones de nombramientos y cómo señalará los puestos que podrían requerir aprobación previa?
Para las empresas que operan en varias jurisdicciones, las propuestas del Reino Unido no eliminan la necesidad de seguir por separado las obligaciones de reporte y autorización. El enfoque de reporte sugerido por ESMA sigue dependiendo de cambios legislativos y de una implementación por etapas, mientras que los requisitos de MiCA continúan vigentes. Las empresas pueden aprovechar el periodo de consulta para identificar qué controles podrían cambiar y qué registros y procesos deben mantenerse.
