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Mortajine assume controles mais amplos
A Crypto.com nomeou Mohammed Mortajine para liderar compliance à medida que a empresa expande suas atividades para além do trading de criptoativos. Sua área de responsabilidade abrange um grupo que oferece serviços de pagamento, derivativos e mercados de previsão por meio de empresas sujeitas a regras distintas.
Mortajine ocupou cargos seniores de compliance na Western Union, ACI Worldwide e Paysafe. A Crypto.com afirmou que ele supervisionou programas em mais de 200 países e territórios e montou equipes que atuam em diferentes jurisdições.
Ele sucede Alvarez, que ingressou na Crypto.com como diretor de compliance em 2020. A Bloomberg informou em agosto que Alvarez estava prestes a ingressar na Binance como adjunto de seu diretor de compliance, Noah Perlman. A Crypto.com não explicou como cobriu o cargo no período anterior à nomeação de Mortajine.
Regras de pagamento e mercados de eventos
Na Europa, a experiência em pagamentos é relevante para os serviços de stablecoin da Crypto.com, alguns dos quais estão sujeitos tanto a requisitos para criptoativos quanto a exigências de serviços de pagamento. A entidade da Crypto.com em Malta é regulada sob a MiCA e obteve autorização da MiCA no ano anterior. Em fevereiro de 2026, recebeu uma licença de instituição financeira limitada, que permite dar continuidade a serviços de pagamento envolvendo tokens de moeda eletrônica.
Separadamente, o US House Committee on Oversight and Government Reform solicitou documentos à Crypto.com em setembro, como parte de uma investigação sobre possíveis operações com informação privilegiada em plataformas de contratos de eventos. O pedido não estabelece que a Crypto.com tenha violado regras. A solicitação do comitê foi noticiada pelo Finance Magnates.
Entre as questões levantadas estava se as verificações de clientes diferem entre a Crypto.com Derivatives North America e a exchange internacional do grupo. O comitê também perguntou como as plataformas detectam trading suspeito, bloqueiam usuários que tentam contornar restrições geográficas e tratam registros de atividades suspeitas encaminhados às autoridades dos EUA.
O que acompanhar daqui para frente
Para as equipes de risco e operações, a nomeação deixa questões práticas sobre a responsabilidade pelos controles nas empresas do grupo. Os operadores devem estabelecer quem responde pela verificação de clientes, pelo encaminhamento de operações suspeitas e pelas restrições geográficas em cada entidade, além de entender como esses processos funcionam entre as plataformas.
A empresa não detalhou a transição de Alvarez nem como os controles relevantes são coordenados. As equipes podem buscar esclarecimentos sobre possíveis diferenças entre os procedimentos da operação de derivativos nos EUA e os da exchange internacional, e sobre como os registros que embasam encaminhamentos às autoridades dos EUA são mantidos e acessados.
Os operadores também devem perguntar como as evidências de atividades suspeitas são armazenadas e compartilhadas entre as empresas relevantes, e quais equipes são responsáveis pelo processo quando um cliente ou uma operação envolve mais de uma plataforma. A fonte não descreve esses fluxos de trabalho, portanto seu escopo e os caminhos de escalonamento ainda precisam ser confirmados.
