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Mortajine asume el control de un ámbito más amplio
Crypto.com ha nombrado a Mohammed Mortajine para dirigir compliance mientras la compañía amplía su actividad más allá del trading de criptomonedas. Su responsabilidad abarca un grupo que ofrece servicios de pago, derivados y mercados de predicción a través de empresas sujetas a distintas normas.
Mortajine ha ocupado cargos sénior de compliance en Western Union, ACI Worldwide y Paysafe. Crypto.com afirmó que ha supervisado programas en más de 200 países y territorios y formado equipos que trabajan en distintas jurisdicciones.
Sucede a Alvarez, quien se incorporó a Crypto.com como director de compliance en 2020. Bloomberg informó en agosto de que Alvarez se preparaba para incorporarse a Binance como adjunto de su director de compliance, Noah Perlman. Crypto.com no ha explicado cómo cubrió el puesto en el periodo anterior al nombramiento de Mortajine.
Las normas de pago se cruzan con los mercados de eventos
En Europa, la experiencia en pagos es relevante para los servicios de stablecoin de Crypto.com, algunos de los cuales están sujetos tanto a requisitos sobre criptoactivos como a requisitos de servicios de pago. La entidad de Crypto.com en Malta está regulada conforme a MiCA y obtuvo la autorización MiCA el año anterior. En febrero de 2026, obtuvo una licencia Limited Financial Institutions, que le permite continuar prestando servicios de pago relacionados con tokens de dinero electrónico.
Por otra parte, el US House Committee on Oversight and Government Reform solicitó documentos a Crypto.com en septiembre como parte de una investigación sobre posibles operaciones con información privilegiada en plataformas de contratos sobre eventos. La solicitud no demuestra que Crypto.com haya infringido las normas. La solicitud del comité fue notificada por Finance Magnates.
Entre las cuestiones planteadas figuraba si los controles de clientes difieren entre Crypto.com Derivatives North America y la bolsa internacional del grupo. El comité también preguntó cómo detectan las plataformas las operaciones sospechosas, bloquean a los usuarios que eluden las restricciones geográficas y gestionan los registros de actividades sospechosas remitidos a las autoridades de EE. UU.
Qué conviene seguir
Para los equipos de riesgos y operaciones, el nombramiento plantea preguntas prácticas sobre quién es responsable de los controles en las distintas empresas del grupo. Los operadores deberían determinar quién se ocupa de verificar a los clientes, escalar las operaciones sospechosas y aplicar las restricciones geográficas en cada entidad, así como de qué manera funcionan esos procesos entre plataformas.
La compañía no ha detallado el traspaso de funciones de Alvarez ni cómo se coordinan los controles pertinentes. Los equipos pueden pedir aclaraciones sobre si los procedimientos difieren entre el negocio de derivados en EE. UU. y la bolsa internacional, y sobre cómo se mantienen y consultan los registros que respaldan las remisiones a las autoridades de EE. UU.
Los operadores también deberían preguntar cómo se conserva y transmite la evidencia de actividades sospechosas entre las empresas pertinentes, y qué equipos son responsables del proceso cuando un cliente o una operación abarca más de una plataforma. La fuente no describe esos flujos de trabajo, por lo que su alcance y las vías de escalamiento aún deben confirmarse.
